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蓝冠代理 V20峰会表示,FATF需要全新的方法来管理

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金融行动特别工作组(FATF)在加密监管方面需要一种全新的方法,希恩•琼斯(Sian Jones)表示。迄今为止,该部门的大部分反洗钱(AML)标准都在发挥作用。

在第二届V20虚拟资产服务提供商年度峰会闭幕时,琼斯表示,FATF只需看看快速发展的分散化金融(DeFi)世界,就会发现半个世纪前由SWIFT创建的传统交易检查系统正变得多么不协调。

全球反洗钱监管机构FATF建议20国集团及其他国家的当地监管机构将所谓的旅行规则要求嫁接到数字资产上,其中中介机构(虚拟资产服务提供商,在这种情况下,简称VASPs)必须共享有关加密交易的个人身份信息(PII)。

琼斯说,加密的核心是消除中介,然而,DeFi清楚地证明了这一点。

“FATF必须考虑开发全新的方法来管理加密的洗钱和恐怖分子融资风险,蓝冠待遇怎么样?”琼斯周三告诉V20的代表。这些经过试验和检验的方法在传统的金钱世界里,多少有点作用。可以说,它们可以被做成某种程度上适合中间加密的世界。他们并不一定适合这个没有目标的世界。”

琼斯补充说,FATF似乎只是部分地理解了这样一个事实:“加密技术是出于某些人的愿望而诞生的,不是为了规避监管、违反法律或为洗钱提供便利,而是为了消除中介,使传统金融失去中介作用。”

成员只有

琼斯说,在对成员开放的V20峰会的第二天,来自主要的FATF平台的几位代表告诉与会代表,他们要么被拒绝参加FATF的私营部门咨询论坛会议,要么根本没有听取FATF的意见。

FATF对虚拟资产服务提供商的标准是政府、行业和虚拟资产专家广泛协商的结果。自去年敲定以来,我们看到了政府和行业的进展。FATF的一名发言人通过电子邮件告诉CoinDesk。

“虚拟资产行业的发展速度快得令人难以置信,而且多样化。这就是FATF密切监控该行业的原因,以了解这些标准的影响,并识别新的和正在出现的风险和趋势。”FATF正在发布针对p2p交易和非托管钱包等问题的最新指南,并将在2021年6月对修订后的标准进行第二次审查。正如我们在2020年所做的那样,这将包括咨询虚拟资产领域的一系列代表。”

琼斯说:“FATF需要加倍努力与所有参与者进行接触,包括DeFi软件开发人员和不属于工业化加密世界的用户。”“同样,该行业需要更紧密地合作,以表达一个统一的声音,并与FATF和监管机构合作。”

展望未来,琼斯建议成立一个单独的单位,蓝冠能赚多少?代表整个行业及其协会向FATF发言,而不是20个左右不同的声音,每个人发言几分钟。她还建议更频繁地召开与FATF对话的会议——每月而不是每季度。

随着目前存在的许多加密传输规则解决方案(包括广泛采用的消息传递标准),行业参与者开始深入研究使这些解决方案实现无缝互操作的具体细节。

过多的旅行规则解决方案已经造成了一个互操作性问题,特别是考虑到各种各样的专利提案和非营利性协议;一些解决方案更喜欢集中的锚点,比如证书颁发机构,而另一些则希望使用区块链和智能合同的更分散的方法。

到目前为止,在互操作性方面迈出的最大一步是InterVASP消息传递标准(IVMS 101),该标准详细说明了在VASPs之间发送PII数据的消息有效负载应该采取的格式。在这一成果的基础上,V20峰会听说了更多的标准已经提交并正在讨论中。

FATF摩擦

全球数字金融“反洗钱”主管马尔科姆•赖特(Malcolm Wright)强调了一些标准可能有助于消除痛点的领域,包括目录共享和客户数据存储。

“有些解决方案致力于VASP目录或查找,所以我们需要弄清楚Sygna桥如何与Notabene对话,”Wright说。“另一个可能是一个安全标准,用于存储数据时发生的情况,比如如何保护和隔离数据。我们也不能忽视筛选制裁信息的必要性,尽管这可能不需要一个标准。”

撇开在FATF的VASP领域(相当局限于所谓的“工业化加密”领域)中正在进行的消除皱纹的工作不谈,在私人或非托管的钱包中所发生的事情仍然是一个大问题。

这通常被监管机构视为某种非法活动的代理,但正如之前所说的,这是加密的核心原则,更不用说是避免经常发生的交易所黑客攻击的必要手段。

“在接下来的几年里,围绕非保管性私人钱包的一系列问题将会非常严重,”CipherTrace首席执行官戴夫·杰文斯说。“这将使我们在过去18个月里所做的所有工作看起来都是小菜一碟。”

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