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蓝冠怎么样合规主管:加密货币在FATF审查前采取反

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世界各国政府即将收到一份关于其在加密货币领域打击金融犯罪进展的报告卡,至少有一名合规高管预计成绩会很差。

下个月,为反洗钱(AML)措施制定标准的政府间机构——金融行动特别工作组(FATF)将召开三年一次的全体会议。议程上的一项是评估FATF的39个成员(37个司法管辖区和两个区域组织)在多大程度上采纳了其关于监管加密货币的建议——包括要求企业共享客户信息的有争议的“旅行规则”。预计最终指导文件不久将出台。

全球数字金融(Global Digital Finance)咨询委员会主席马尔科姆·赖特(Malcolm Wright)周四在“2021共识”(Consensus 2021)上发表讲话时,对即将到来的评估表示悲观。

Wright说:“人们可能会得出这样的结论:在许可方面进展不够,蓝冠是骗局吗?整个行业的发展速度还不够快,不足以对合规做出反应,尤其是旅行规则。”他强调,他的观点来自FATF的咨询过程之外,这在一定程度上也是他的观点。

“而且还没有足够的协调监管框架。Wright的日常工作是100x Group的首席合规官,该公司是加密衍生品交易所BitMex的运营商。

如果他是正确的,FATF可能会开始公开指出它认为在加密货币领域落后的司法管辖区,以及监管套利或漏洞利用可能正在发生的司法管辖区。这可能促使监管机构和执法机构,尤其是美国的监管机构和执法机构,对与美国人有业务往来的遥远司法管辖区的加密货币交易所和其他服务提供商采取更强硬的立场。

将“反洗钱”的限制从传统金融世界移植到假名加密货币领域并非易事。到目前为止,蓝冠1956代理FATF的建议已经催生了一系列技术解决方案,在某种程度上,当这些新系统不能相互配合时,就会产生问题。

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关于FATF迄今给出的指导意见中存在的不平衡,赖特指出了新兴的去中心化金融(DeFi)领域,在这个领域,互联网上的陌生人可以互相借钱,并收取足够的费用。

在FATF眼中,DeFi的最初捕获发生在2019年,涉及用于交换价值、法币或虚拟货币的去中心化应用程序的所有者或运营商被归类为虚拟资产服务提供商(VASP),因此属于监管范围。但这一规定后来被扩大到包括任何可能开发或运营DeFi平台的提供商,即使它们与用户没有互动或不收取任何费用。

“因此,这不太可能为洗钱提供便利,甚至不可能有任何手段来审查数据,或向当局报告,”赖特说。他去年加入100x,成为BitMex与美国当局发生冲突后的首位合规主管。

Wright补充说,FATF的核心理念是为监管提供一个公平的竞争环境,这进一步复杂化了这一问题,因为集中式加密金融(CeFi)和DeFi的结构和操作都非常不同。

赖特说:“试图仅基于功能等价来进行监管——例如,CeFi和DeFi交易所都进行代币交易——这将是麻烦的。”“目前起草草案的意外后果可能是,为了实现(FATF的)反洗钱目标,监管的缔约方可能远远超过必要范围。”

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